Asesores Independientes Financieros (o AMI) ayudan a los clientes a elegir los más adecuados productos y servicios financieros, tales como inversiones, ahorros, pensiones, hipotecas o insurance.Financial? Asesores puedan trabajar en uno de los tres? Formas – ?atado ‘,’ multi-vinculada ‘o independiente: por lo general vinculados asesores trabajan para bancos, sociedades o compa?ías de seguros, y que sólo ofrece la empresa de múltiples productos financieros vinculados a los consejeros frente a una serie de empresas y vende productos de las empresas independientes sólo asesores financieros (AMI) de ofrecer todo el asesoramiento del mercado.
Un asesor financiero de la obra implica: la creación de las reuniones con los clientes conocer? Clientes actuales de las finanzas y los planes futuros de investigación de productos financieros que explican detalles de los productos para que los clientes puedan tomar decisiones informadas reunión los objetivos de venta de negociación con los proveedores de productos financieros de mantenimiento de registros detallados que producen financiera los informes de mantenimiento de clientes actualizada periódicamente acerca de sus inversiones de mantenimiento al día con nuevos productos y cambios en la ley. AMI tiene que seguir unas estrictas normas y directrices de la Financial Services Authority (FSA), para asegurarse de que se actuará de manera equitativa y debidamente calificado para dar financieros adecuados? Advice.There no son establecidos los requisitos de entrada para convertirse en un asesor financiero.?
Muchos empleadores consideran ?gente? y una gran experiencia en el servicio al cliente, ventas o servicios financieros a ser más importante que? Qualifications.You formal a menudo comienzan como un atado de un banco, la construcción de la sociedad o compa?ía de seguros, después de haber sido promovido de una función de servicio al cliente y trabajar en pro de una Autoridad de Servicios Financieros aprobado por qualification.You también podría comenzar como una paraplanner, proporcionando apoyo administrativo y de investigación para los asesores financieros independientes.
Si no está ya trabajando en los servicios financieros, puede tener una calificación aprobada por la FSA para los asesores financieros de prácticas antes de ingresar en la industria. Algunos bancos, sociedades y las grandes empresas de AMI oferta de posgrado de formación de los nuevos asesores con grados o similar qualifications.Training generalmente consiste de una mezcla de experiencia práctica y el estudio de las cualificaciones en la planificación financiera.
La más conocida títulos son: ‘Chartered Insurance Institute (CII) Certificado de la Federación de Planificación Financiera en la Escuela de Hacienda Certificado de Asesores Financieros (CEFA). Títulos de alto nivel son: CII Diploma en Planificación Financiera CII Diploma Avanzado en Planificación Financiera. Usted puede lograr Chartered Financial Planner estado con la CII cuando tienes? La CII Diploma Avanzado en Planificación Financiera y? Al menos cinco a?os de experiencia en la industria.
Ver la CII y Finanzas Sociedad de sitios de Internet para más details.There hay tantos títulos diferentes puede tener una IFA, que nos hemos fijado en ellos un cuadro que figura a continuación (cortesía de la lista imparciales). En pocas palabras, hay diferentes niveles de asesor, y ha habido intentos de establecer el nivel de cada uno. En la tabla siguiente, Nivel A, se refiere a las cualificaciones para ser evaluado en un nivel estándar, y nivel B se refiere a las calificaciones que se consideran a nivel licenciatura. CFA Society en el Reino Unido (CFA) IMAAQ – Gestión de Inversiones de Asignación de Activos Nivel (CFA) el Nivel A de calificación IMC – Certificado de Gestión de Inversiones (CFA) Nivel A título Chartered Insurance Institute (CII) ACII – Examen asociado (CII) Nivel B designación AF1 — Impuestos personales y fiduciario de Planificación (CII) Nivel B de calificación AF2 – Negocios de Planificación Financiera (CII) Nivel B de calificación AF3 – Planificación de Pensiones (CII) Nivel B de calificación AF4 – Planificación de Inversiones (CII) Nivel B de calificación AF5 – Proceso de Planificación Financiera (CII) Nivel B calificación AFPC – Certificado Avanzado de Planificación Financiera (CII) Nivel B de calificación CF1 – Servicios Financieros del Reino Unido, y el Reglamento de ?tica (CII), el Nivel A de calificación CF2 – Inversiones y Riesgos (CII), el Nivel A de calificación CF3 – Protección financiera (CII) Nivel A cualificación CF4 – Retiro de Planificación (CII), el Nivel A de calificación CF5 – Integrado de Planificación Financiera (CII), el Nivel A de calificación CF6 – Certificado de Hipotecas (CII), el Nivel A de calificación CF7 – Certificado de Planificación Financiera y Vida Actividades Hipotecas (CII), el Nivel A de calificación CF8 – Certificado de Planificación Financiera y de Cuidados a Largo Plazo de Seguros (CII), el Nivel A de calificación CF9 – Pensiones simplificación (CII) Nivel A título Chartered Financial Planner (CII) Nivel B designación ER1 – Equidad de lanzamiento (CII), el Nivel A de calificación FCII – Becario Composición (CII) Nivel B designación G-10 – Fiscalidad y confianzas (CII) Nivel B de calificación G20 – Personal de Planificación de Inversiones (CII) Nivel B de calificación G30 – Negocios de Planificación Financiera (CII) Nivel B de calificación G60 – Pensiones (CII) Nivel B de calificación G70 – Gestión de la Cartera de Inversiones (CII) Nivel B de calificación G80 – Cuidado a largo plazo, la vida y la protección de la salud (CII) Nivel B de calificación H15 – Supervisión y Ventas (CII) Nivel B de calificación H25 – Holística Planificación Financiera (CII) Nivel B de calificación HR1 — Inicio Planes de Reversión (CII), el Nivel A de calificación J01 – Personal de impuestos (CII) Nivel B de calificación J02 – Fideicomisos (CII) Nivel B de calificación J03 – El fiscal y los aspectos jurídicos de las empresas (CII) Nivel B de calificación J04 – opciones de financiación de Pensiones (CII ) Nivel B de calificación J05 – Pensiones ingresos opciones (CII) Nivel B de calificación J06 – los principios de inversión, los mercados y el medio ambiente (CII) Nivel B de calificación J07 – Supervisión en un entorno regulado (CII) Nivel B de calificación K10 – Opciones de Retiro (CII) Nivel B calificación K20 – Pensiones Opciones Inversiones (CII) Nivel B de calificación MAQ – Hipotecas Nivel (CII), el Nivel A de calificación SV1 – Ahorros e Inversiones (CII), el Nivel A de calificación Instituto de Banqueros en Escocia (CIOBS) ACIBS – asociado del Chartered Instituto de Banqueros en Escocia (CIOBS) Nivel B de calificación CIP – Certificado de Planificación de Inversiones (CIOBS) Nivel A cualificación CMAP – Certificado de Hipotecas y Prácticas (CIOBS) Nivel A de calificación LMAPC – Vida Hipotecas y Certificado de Prácticas (CIOBS) Nivel A cualificación MAPC – Hipotecas y Certificado de Prácticas (CIOBS) Nivel A cualificación Instituto de Planificación Financiera (IFP) PPC – Planificador Financiero Certificado Licencia (IFP) Nivel B designación FIFP – Miembro del Instituto de Planificación Financiera (IFP) Nivel B de calificación IFS Escuela de Finanzas (IFS) ACIB Pre 1996 – Asociado del Instituto de Banqueros (IFS) Nivel B de calificación Adv CeMAP – Certificado Avanzado en Hipotecas y Práctica Nivel A de calificación CeLM – Certificado de Vida Hipotecas (IFS) Nivel A de calificación CeMAP – Certificado Hipotecas y en la práctica (IFS) Nivel A de calificación CERER – Certificación en Equidad de lanzamiento Regulado (IFS) Nivel A cualificación CIB Pensiones – Pensiones de papel (CIB), el Nivel A de calificación PIC – Certificado Profesional de Inversiones (IFS) Nivel A cualificación Finanzas Personales sociedad ( PFS) PASF – Asociados, Sociedad de Finanzas Personales (SFP) Nivel B designación Dip PFS – Diploma de la Sociedad de Finanzas Personales (SFP) Nivel B designación FPFS – Miembro, Sociedad de Finanzas Personales (SFP) Nivel B designación Pensiones Management Institute (PMI) APMI – Asociados , Pensiones Management Institute (PMI) Nivel B de calificación de valores y de Inversiones del Instituto (SII) Certificado MI – Certificado de Gestión de Inversiones (SII) el Nivel A de calificación MSI – título (SII) Nivel B de calificación
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